高风险行业如虚拟货币、第三方支付将更多适用“金析为证”
虚拟货币、第三方支付和地下钱庄等高风险行业是继犯罪分子之后最为直接受到“金析为证”机制直接影响的领域。因为这些行业的特性，使得其更容易被用于洗钱、非法外汇交易等违法犯罪活动。也因此更为符合“金析为证”的使用场景，将更精准、更有效提升办案效力与效率。标志性案例是全国首例利用虚拟货币“搭桥”非法经营外汇案。犯罪嫌疑人通过银行账户与虚拟货币交易混杂操作，构造“人民币-虚拟货币-外币”的跨境兑付链条，传统手段难以穿透。公安机关通过“金析为证”，完整清晰地鉴定了资金在法币与虚拟货币间的转换路径，最终锁定非法经营额逾2000万元。此案表明，利用虚拟货币进行的非法交易同样能够被追踪和认定。显然也对虚拟货币交易所的合规风控提出了前所未有的高要求。某伪造货币案件中，犯罪嫌疑人利用其绘画技能伪造货币，并通过境外聊天平台传授制假技术、联系出售。为逃避打击，其收取款项多采用某支付平台的“口令”支付方式，甚至使用虚拟货币支付，极具隐蔽性。同时，下游犯罪分子将购买的假币在赌场中使用，试图“洗货”获利。该案件以资金数据分析工作方法指导侦办方向，从而摸清了原材料提供、假币制作销售等各环节情况，出具的资金分析报告清晰显示了犯罪嫌疑人的违法犯罪资金往来情况，并且资金分析报告作为鉴定意见获得检察院认可。突出了“金析为证”机制有效揭示复杂的资金流转关系的特性。值得注意的是，该案件自抓获犯罪嫌疑人到移送检察院一共仅用了3个月时间，极大提高了办案效率，更是体现了金析为证在实践中的显著作用。
