正 策 动 态

2022年，随着我国反腐进程的不断推进，反洗钱成为我国金融监管工作重点。

中国人民银行牵头、反洗钱工作部际联席会议的各成员单位配合，衔接公安部、检察院、监察委、国家安全局等多部门，统筹协调提高国家治理能力，进一步完善信息报告制度、打击金融洗钱犯罪。多部法律、行政法规及征求意见稿在2022年出台，如《上海黄金交易所会员反洗钱、反恐怖融资、反逃税自律指引（2022年修订版）》等交易所文件也快速发布。

与此同时，随着犯罪技术的不断提升，反洗钱的有关技术需求也越发高涨。最高检发布首件入选典型案例的“自洗钱”案件。2022年全国检察机关起诉洗钱犯罪2585人，同比上升1倍。

国际反洗钱领域，2022年7月1日起，新加坡从德国手中接任 FATF 轮值主席国，并公布了后续四大的优先事项……

2022年1月末，中国人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》。

2023年1月30日，中国人民银行发布《2021年中国反洗钱报告》，2021全年人民银行各级分支行共对638家义务机构开展反洗钱执法检查，依法处罚反洗钱违规机构401家，罚款金额3.21亿元，处罚违规个人759人，罚款金额1936万元。

央行数据显示，2022年11月反洗钱监管处罚罚单共计33张，涉及金额926万元。其中对机构处罚金额为883万元，对相关责任人处罚为42万元，11月处罚总金额、单位和个人处罚金额和处罚单数相比10月均有所增加。11月相关责任人的处罚金额占全部处罚金额的4.6%，高于10月占比（2.6%）。

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随着我国开展三年行动、自洗钱入刑，各地“自洗钱”案件频现，也产生了首起入选最高检典型案例的“自洗钱案件”。

在目前的办案过程中，对于涉及上游犯罪之时，需要根据收益去向同步审查是否涉嫌洗钱。

在具体案件中需要着重考察客观事实与主观上是否具有掩饰、隐瞒来源和性质的故意。

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2022年监管机构针对反洗钱制度建设分别从总纲领及专门领域处罚，结合消费者保护角度，以及新型金融产品领域，就不同需求与发展阶段制定了多样化的监管规范。

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各国政府持续规划制定加密货币监管框架，加密货币行业反洗钱监管持续承压。

目前来看，加密货币有关的犯罪主要用于：协助逃避制裁、协助恐怖主义融资以及洗钱（分层技术）。

继韩国交易所履行Travel Rule义务后，日本也批准6项修订法案，根据法案，将要求加密货币交易所在向另一家交易所发送加密货币时提供客户资料，包括姓名和地址。

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2022年末，拥有如新加坡主权财富基金淡马锡、软银集团、红杉资本、老虎基金等著名投资机构作为投资者的交易所FTX申请破产保护。12月末，美国检方指控FTX创始人洗钱和欺诈等罪名。

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数据显示，加密货币已经成为洗钱犯罪新手段。2021年全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元。

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2022年12月29日，拜登总统签署了《Anti-Money Laundering Whistleblower Improvement Act》，提出至少10%罚款金额的奖励。与此同时，国会还另行设立了一项基金用于支付奖励替代拨款，基金从罚款池中获得资金。

FinCEN的反洗钱举报人计划很大程度上借鉴了美国SEC的吹哨人计划，且保持部门合作，其扩大了被监管机构，涵盖 26 类包括银行、外国银行的分行和代理机构、经纪自营商、保险公司、信用卡系统运营商、共同基金、某些赌场和旅行社。

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近年来，我国双峰监管模式日显，反洗钱监管也暴露出监管职权的重叠……

另外，为实现监管与立法、司法、执法完美衔接，通过联席会议制度的深入、程序法治化的延续，共同为打造中国特色统一监管体系提供助力。

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