正 策 动 态

前言丨Introduction

虚拟货币领域已经纳入反洗钱范畴。

报告简介
去年报告中我们强调了全球范围对于“洗钱”的严苛态度。但2020 年 9 月“实现2030年议程的国际金融问责制、透明度和诚信问题高级别小组”在联大高峰会期间举行的一个边际会议上发布的报告也明确，各国政府无法就这一问题或解决方案达成一致，而与此同时本可以帮助世界贫困人口的资源正被税务舞弊、腐败和金融犯罪耗尽。
报告指出，全球金融控制没有跟上全球化、数字化世界的步伐，以至于大量金额在非监管地带被转移，这个数字高达万亿。
过去一年中，国际形势发生了一些变化，中、美、欧对于反洗钱的态度越发高涨，与经济形势的萎靡有着密切关系。洗钱不再是繁荣的经济下的灰色业务，多年来静水流深，如今已经直接影响到国家财产的流失。近年来的洗钱业务大量围绕着“虚拟货币”展开，我国也将自洗钱纳入刑事犯罪领域，这与虚拟货币的广泛使用及难以追踪有关。即使美国对加密货币态度多有争议的情况下，也加强了对虚拟货币洗钱的调查力度。
全球加强反洗钱处罚，加密货币领域越发严重。

瑞信、瑞银甚至德意志银行都在近年因反洗钱有关业务而被频繁处罚，且追溯时间可以长达20年。
以瑞信涉及贩毒集团案件为例，该案件发生时间为2004年至2008年，而判决时间却是2022年。
对于外资银行来说，如何保证自身运作盈利同时证明已经有效识别可疑行为成为了重中之重；结果侧来说，如何以最小的和解金挽回名誉损失是最终问题。……
2022年5月末，联邦司法部表示，加密货币公司BitMEX的创始人——36岁佛罗里达州男子Arthur Hayes——故意把他的加密货币交易平台作为洗钱的工具，未能遵守反洗钱(AML)法规和审核客户身份(KYC)法规，也未能上报将近600笔可疑交易。……
今年2月美国财政部发布了一份研究报告，认为越来越多资金用于艺术品投资或将其当作金融资产，可能会使高价值艺术品交易容易涉及洗钱或恐怖融资活动，首当其冲的就是NFT。……
《区块链信息服务管理规定》第二条规定，区块链信息服务是指基于区块链技术或者系统，通过互联网站、应用程序等形式，向社会公众提供信息服务，而区块链信息服务提供者，是指向社会公众提供区块链信息服务的主体或者节点，以及为区块链信息服务的主体提供技术支持的机构或者组织。